反洗錢合規(guī)管理人員崗位職責(zé)

由 故事會(huì) 分享時(shí)間：2024-05-15 08:09:15 加入收藏我要投稿點(diǎn)贊

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反洗錢合規(guī)管理人員崗位職責(zé)篇一

1：在發(fā)展中心總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)相關(guān)區(qū)域分布式能源等項(xiàng)目并網(wǎng)工作，并主持并網(wǎng)日常管理工作。1.1：經(jīng)理職責(zé)與工作任務(wù)：

1.1.1負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)新能源項(xiàng)目的并網(wǎng)工作，收集區(qū)域相關(guān)項(xiàng)目并網(wǎng)信息，及時(shí)過濾、歸納、整理。組織進(jìn)行項(xiàng)目并網(wǎng)、布局、考察，與政府部門溝通工作，負(fù)責(zé)并網(wǎng)項(xiàng)目前期調(diào)查及并網(wǎng)情況評(píng)估，撰寫分析報(bào)告，配合各項(xiàng)目完成并網(wǎng)手續(xù)相關(guān)支持性文件。

1.1.2組織項(xiàng)目并網(wǎng)計(jì)劃制定項(xiàng)目并網(wǎng)實(shí)施方案，負(fù)責(zé)并跟進(jìn)并網(wǎng)項(xiàng)目的談判以達(dá)成意向，組織編制起草項(xiàng)目并網(wǎng)協(xié)議、意向、合同等文件，組織項(xiàng)目合作協(xié)議的簽約并參與項(xiàng)目合作協(xié)議的簽署，制定項(xiàng)目實(shí)施方案。

1.1.3負(fù)責(zé)項(xiàng)目并網(wǎng)核準(zhǔn)文件的行政報(bào)批工作，組織人員對(duì)決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的項(xiàng)目進(jìn)行立項(xiàng)，辦理立項(xiàng)所需手續(xù)工作，組織項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、環(huán)評(píng)報(bào)告等項(xiàng)目核準(zhǔn)文件的委托、編制工作，跟蹤各項(xiàng)支持性文件的批復(fù)進(jìn)展，直至獲得項(xiàng)目并網(wǎng)核準(zhǔn)批文。

1.1.4完成上級(jí)交辦的其他工作

1.2合規(guī)專員職責(zé)與工作任務(wù)：

1.2.1 在部門領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)相關(guān)區(qū)域光伏項(xiàng)目、分布式能源等項(xiàng)目并網(wǎng)工作的實(shí)施。

1.2.2.協(xié)助上級(jí)參與區(qū)域內(nèi)新能源項(xiàng)目的并網(wǎng)工作，收集區(qū)域相關(guān)項(xiàng)目并網(wǎng)信息。與項(xiàng)目區(qū)域內(nèi)相關(guān)政府部分洽談獲得項(xiàng)目并網(wǎng)權(quán)，參與項(xiàng)目并網(wǎng)項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)踏勘，協(xié)助部門經(jīng)理，指導(dǎo)，出來(lái)協(xié)調(diào)項(xiàng)目并網(wǎng)所出現(xiàn)的問題，參與編制項(xiàng)目并網(wǎng)計(jì)劃。

1.2.3協(xié)助上級(jí)參與項(xiàng)目并網(wǎng)計(jì)劃實(shí)施，協(xié)助組織跟進(jìn)并網(wǎng)項(xiàng)目的談判以達(dá)成合作意向。協(xié)助組織編制起草項(xiàng)目并網(wǎng)協(xié)議、意向、合同等文件，協(xié)助組織項(xiàng)目合作協(xié)議的簽約并參與項(xiàng)目合作協(xié)議的簽署。制定項(xiàng)目實(shí)施方案。協(xié)助負(fù)責(zé)項(xiàng)目并網(wǎng)核準(zhǔn)文件的行政報(bào)批工作，協(xié)助組織人員對(duì)決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的項(xiàng)目進(jìn)行立項(xiàng)，辦理立項(xiàng)所需手續(xù)，協(xié)助組織項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、環(huán)評(píng)報(bào)告等項(xiàng)目核準(zhǔn)文件的委托、編制工作。協(xié)助跟蹤各項(xiàng)支持性文件的批復(fù)進(jìn)展，直至獲得項(xiàng)目并網(wǎng)核準(zhǔn)批文。

1.2.4完成上級(jí)交辦的其他工作。

目前工作分配：張鵬鵬負(fù)責(zé)鹽城項(xiàng)目并網(wǎng)手續(xù)資料整理工作，葉江南協(xié)助配合張鵬鵬完成，并完成公司高層領(lǐng)導(dǎo)直接下達(dá)的工作任務(wù)。.

反洗錢合規(guī)管理人員崗位職責(zé)篇二

第一部分：內(nèi)控及操作風(fēng)險(xiǎn)題庫(kù)

(2023更新)

一、單選題

1、巴林銀行交易員nick leeson 未經(jīng)授權(quán)在新加坡國(guó)際貨幣交易所從事東京證券交易所日經(jīng)225股票指數(shù)期貨合約交易失敗，致使巴林銀行虧損6億英鎊，至此巴林銀行宣布倒閉。此案例反映的是哪種類型的銀行風(fēng)險(xiǎn)。（d）a、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) b、信用風(fēng)險(xiǎn) c、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) d、操作風(fēng)險(xiǎn)

2、下列說(shuō)法不正確的是（d）

a、操作風(fēng)險(xiǎn)存在于日常工作的各個(gè)領(lǐng)域

b、系統(tǒng)存在的漏洞、產(chǎn)品設(shè)計(jì)不合理、核心團(tuán)隊(duì)流失、客戶偽造材料等導(dǎo)致的損失都屬于操作風(fēng)險(xiǎn)

c、員工業(yè)務(wù)不合規(guī)

d、自然災(zāi)害或意外事故造成的損失不是操作風(fēng)險(xiǎn)

3、我國(guó)銀監(jiān)會(huì)在發(fā)布的《中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見》中，要求國(guó)內(nèi)銀行業(yè)特別是一些具有跨國(guó)、地區(qū)分支機(jī)構(gòu)的大中型商業(yè)銀行應(yīng)在（c）上半年提交實(shí)施新資本協(xié)議的正式申請(qǐng)，并于年底開始實(shí)施。 a、2008年 b、2009年 c、2010年 d、2011年

4、固有風(fēng)險(xiǎn)是在沒有考慮現(xiàn)有控制及其作用的情況下，在開展業(yè)務(wù)和進(jìn)行操作的過程中面臨的內(nèi)在的固有操作風(fēng)險(xiǎn)，剩余風(fēng)險(xiǎn)是在充分考慮了流程中已有控制手段及其作用后的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)以上描述，以下表述正確的是（a）

a、剩余風(fēng)險(xiǎn)=固有風(fēng)險(xiǎn)－控制措施 b、固有風(fēng)險(xiǎn)中不包含剩余風(fēng)險(xiǎn)

c、固有風(fēng)險(xiǎn)=控制措施－剩余風(fēng)險(xiǎn) d、全面操作風(fēng)險(xiǎn)=固有風(fēng)險(xiǎn)+剩余風(fēng)險(xiǎn)

5、業(yè)務(wù)條線部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)不包括以下哪一項(xiàng)（d）a、推動(dòng)本條線的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施 b、指導(dǎo)和協(xié)助分行進(jìn)行實(shí)施

c、管理控制本條線所面臨的風(fēng)險(xiǎn) d、制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度

6、某銀行儲(chǔ)蓄所吊頂脫落，砸傷2名員工導(dǎo)致殘廢，經(jīng)協(xié)調(diào)，員工內(nèi)部退養(yǎng)，并賠償醫(yī)療費(fèi)，此事件是否屬于操作風(fēng)險(xiǎn)事件？（a）

1 a、是 b、否

7、以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)屬于全球系統(tǒng)性重要金融機(jī)構(gòu)（d）a、中國(guó)工商銀行 b、中國(guó)平安 c、海通證券 d、中國(guó)銀行

8、操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集的事件形式多種多樣，以下選項(xiàng)中不需要收集是：（c）a、操作失誤（常見的如短款、出納錯(cuò)誤）、涉及內(nèi)部人員的案件等。

b、外部行為或破壞造成的損失，例如偷竊、搶劫、外部欺詐、惡意破壞。c、市場(chǎng)價(jià)格不利變動(dòng)，交易人員判斷失誤造成損失。

d、意外造成的損失，例如工作場(chǎng)所受傷、工作用車交通事故、意外丟失客戶資料導(dǎo)致的賠償或罰款。

9、下列外部事件造成的損失中，不應(yīng)計(jì)算在操作風(fēng)險(xiǎn)損失的是（d）a、火災(zāi)造成營(yíng)業(yè)場(chǎng)所設(shè)施損毀

b、黑客攻擊交易系統(tǒng)導(dǎo)致交易失敗造成財(cái)務(wù)損失 c、機(jī)構(gòu)現(xiàn)金被偷竊造成損失

d、地震造成客戶損失，導(dǎo)致其無(wú)法償還貸款。

10、業(yè)務(wù)條線部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)不包括以下哪一項(xiàng)（d）a、推動(dòng)本條線的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施 b、指導(dǎo)和協(xié)助分行進(jìn)行實(shí)施

c、管理控制本條線所面臨的風(fēng)險(xiǎn) d、制定操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度

11、以下關(guān)于raca主要作用的描述，哪項(xiàng)是正確的？(d)a、可以實(shí)現(xiàn)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的量化計(jì)算。

b、有助于業(yè)務(wù)管理部門從“被動(dòng)參與”轉(zhuǎn)為“自發(fā)開展”，提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性。c、有利于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別并推動(dòng)對(duì)其進(jìn)行防范，使防范風(fēng)險(xiǎn)、扼制大要案件關(guān)口前移。d、b和c皆正確。

12、下面描述中哪些關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系的描述是正確的：（c）a、操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是獨(dú)立的，相互之間沒有關(guān)系

b、信用風(fēng)險(xiǎn)損失可能由操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致，但是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失不可能由操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致 c、信用風(fēng)險(xiǎn)損失、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失都可能由操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致

d、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失可能由操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致，但是信用風(fēng)險(xiǎn)損失不可能由操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致

13、每周自查、每月自查、動(dòng)態(tài)自查工作由（b）負(fù)責(zé)執(zhí)行 a、業(yè)務(wù)經(jīng)理

b、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 c、基層機(jī)構(gòu)副主任 d、以上均可

14、每期動(dòng)態(tài)自查工作完成后，應(yīng)向分行上傳（a）a、動(dòng)態(tài)自查樣本清單 b、動(dòng)態(tài)自查表

c、動(dòng)態(tài)自查業(yè)務(wù)培訓(xùn)卡、流程圖 d、以上均有

15、機(jī)構(gòu)每日自查應(yīng)在（c）完成 a、上午

b、營(yíng)業(yè)終了結(jié)賬前 c、營(yíng)業(yè)終了結(jié)賬后 d、尾箱交接后

16、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”》，要求一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和（b）的管理聯(lián)動(dòng)。a、基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)公章 b、基層機(jī)構(gòu)行政章 c、基層機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)用章

17、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”》，要求基層行行長(zhǎng)、（c）的定期交流輪崗與會(huì)計(jì)主管的委派制并行與聯(lián)動(dòng)。a、業(yè)務(wù)經(jīng)理 b、大堂經(jīng)理 c、主任 d、事中復(fù)核

18、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”》，要求重要崗位的強(qiáng)制性休假與（a）緊密銜接聯(lián)動(dòng)。a、崗位審計(jì) b、離任審計(jì) c、不定期輪崗

19、各機(jī)構(gòu)年終評(píng)價(jià)考核分值計(jì)算即各經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)最終得分＝分行評(píng)價(jià)四個(gè)季度平均得分×__ ＋經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)四個(gè)季度自評(píng)平均得分×__ －評(píng)價(jià)限制扣分。(b)a、60%、40% b、70%、30% c、75%、25% d、80%、20%

20、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”》，（d）的盡職調(diào)查與三查檔案妥善保管責(zé)任制的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。a、公司貸款 b、授信業(yè)務(wù) c、零售貸款 d、貸款三查

21、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”》，3 要求查案、破案與處分適時(shí)、到位的（b）考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)。a、配套 b、雙重 c、查處 d、獎(jiǎng)罰

22、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”》，要求案件查處和相應(yīng)的（b）制度建設(shè)聯(lián)動(dòng)。a、獎(jiǎng)懲 b、信息披露 c、員工守則

d、員工違規(guī)行為處理

23、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”》，對(duì)基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，總行要認(rèn)真研究，及時(shí)解決，不得延誤。對(duì)有章不循的，要將責(zé)任人（b），并嚴(yán)肅處理。a、問責(zé)考核 b、調(diào)離原崗 c、解除合同

24、根據(jù)《中國(guó)銀行新疆分行分（支）行內(nèi)控合規(guī)管理問責(zé)辦法》，下列哪一項(xiàng)屬于本辦法的使用范圍（d）

a、基層機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)理、綜合柜員 b、分行部門內(nèi)設(shè)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人

c、一級(jí)分行、直屬分行部門內(nèi)設(shè)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人

d、轄內(nèi)各二級(jí)分（支）行、烏魯木齊各管轄支行、分行營(yíng)業(yè)部各級(jí)在崗人員，包括勞動(dòng)合同制用工及勞務(wù)派遣制用工

25、分行業(yè)務(wù)條線部門按照“二級(jí)分（支）行內(nèi)控過程評(píng)價(jià)與考核指標(biāo)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)”所規(guī)定的具體內(nèi)容進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)考核。現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)考核原則上每年開展（c）次，現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)考核可以與內(nèi)控檢查進(jìn)行有效結(jié)合，納入日常檢查監(jiān)督范圍。a、3 b、2 c、1 d、4

26、經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)條線部門每季度按照“二級(jí)分（支）行內(nèi)控過程評(píng)價(jià)與考核指標(biāo)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)”規(guī)定的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行自評(píng)由內(nèi)控牽頭部門審核、匯總,于次月的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制委員會(huì)審議通過后，并由行長(zhǎng)簽字審批后在月初（d）個(gè)工作日前（第4季度評(píng)價(jià)與考核表須在年末最后一個(gè)工作日前）上報(bào)分行法律與合規(guī)部。 a、3 b、5 c、7 d、10

27、評(píng)價(jià)考核限制指被評(píng)價(jià)對(duì)象在評(píng)價(jià)時(shí)限內(nèi)發(fā)生違法違紀(jì)案件、“四類”案件及責(zé)任事故，4 受到監(jiān)管處罰等事項(xiàng)的，在評(píng)價(jià)得分中按照不同類別的分值進(jìn)行扣除。其中 “四類”案件及責(zé)任事故包括（a）等內(nèi)容。

a、詐騙案件、盜竊案件、搶劫案件、交通和安全事故 b、詐騙案件、盜竊案件、搶劫案件、交通事故 c、詐騙案件、盜竊案件、搶劫案件、交通

d、銀行卡案件、盜竊案件、搶劫案件、交通和安全事故

28、對(duì)被內(nèi)控考核評(píng)價(jià)為(b)（含）以下的機(jī)構(gòu)列為內(nèi)控重點(diǎn)監(jiān)控行，實(shí)施重點(diǎn)輔導(dǎo)和監(jiān)控。a、b+ b、b c、c+ d、c

二、多選題

1、巴塞爾委員會(huì)制訂了一些協(xié)議、監(jiān)理標(biāo)準(zhǔn)與指導(dǎo)原則，以完善與補(bǔ)充單個(gè)國(guó)家對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管體制的不足。其中《巴塞爾新資本協(xié)議》包含三大支柱，它們是：（abc）a、最低資本要求為8% b、監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查 c、市場(chǎng)紀(jì)律

d、有效的貨幣政策

2、操作風(fēng)險(xiǎn)是由不完善或有問題的（abcd）造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。 a、內(nèi)部程序

b、員工操作、信息科技系統(tǒng) c、外部事件 d、法律風(fēng)險(xiǎn)

3、操作風(fēng)險(xiǎn)管理三大工具分別是（abc）。 a、風(fēng)險(xiǎn)與控制評(píng)估（raca）b、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（kri）c、損失數(shù)據(jù)收集（ldc）d、計(jì)提資本金

4、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估應(yīng)從以下（ac）方面進(jìn)行評(píng)估。 a、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率 b、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的數(shù)量 c、影響程度 d、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因

5、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（kri）的作用是（abcd）。 a、它是監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)的重要手段

b、它是建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系的重要工具之一

c、它能幫助驗(yàn)證其他操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具和流程的運(yùn)用結(jié)果

5 d、進(jìn)一步確保操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性

6、操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)的收集工作（ldc）主要作用有（abcd）。 a、滿足監(jiān)管合規(guī)要求

b、對(duì)損失金額大或發(fā)生頻率高的環(huán)節(jié)有針對(duì)性的開展操作風(fēng)險(xiǎn)管理 c、從數(shù)據(jù)中吸取教訓(xùn)，可以優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)控制措施

d、為實(shí)施新資本協(xié)議操作風(fēng)險(xiǎn)高級(jí)計(jì)量法積累高質(zhì)量的數(shù)據(jù)

7、你認(rèn)為日常工作中以下哪些保護(hù)措施可以避免操作風(fēng)險(xiǎn)（abcd）。 a、嚴(yán)格遵守雙十禁

b、不瞞報(bào)、延報(bào)或漏報(bào)違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)

c、工作不報(bào)有僥幸心理，按正確的操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù) d、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)

8、中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議的重大目的是什么？（abcd）a、借鑒先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法 b、促進(jìn)商業(yè)銀行改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量手段 c、健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系 d、全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力

9、多數(shù)操作風(fēng)險(xiǎn)事件中都會(huì)存在人員因素，那么操作風(fēng)險(xiǎn)中的人員原因包括（abcd）a、人力資源配置不合理 b、人員技能不夠 c、人員管理不善 d、道德素質(zhì)

10、以下關(guān)于基層經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)自查工作正確的有：（abd）

a、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)按要求做好每日自查、每周自查、每月自查、動(dòng)態(tài)自查工作

b、月查必需由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人執(zhí)行完成，特殊情況下可轉(zhuǎn)授權(quán)給副主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理執(zhí)行，同時(shí)做好交接記錄

c、為避免漏查，每日自查工作可以提前完成d、負(fù)責(zé)自查工作的人員應(yīng)對(duì)自查系統(tǒng)中所填內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)

11、關(guān)于atm每日自查工作說(shuō)法正確的有：（abcd）a、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)做好每日atm機(jī)報(bào)表核對(duì)工作

b、網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)atm長(zhǎng)短款進(jìn)行掛賬處理后，在自查系統(tǒng)中可選擇“atm賬實(shí)相符” c、經(jīng)過核對(duì)賬務(wù)和流水，仍然找不到長(zhǎng)短款原因時(shí)，可以進(jìn)行損益掛賬處理

d、當(dāng)atm機(jī)提示取款成功，但未吐鈔，此時(shí)可能存在核心系統(tǒng)已沖賬，但交易未傳至atm終端上，可能造成atm機(jī)長(zhǎng)款。

12、關(guān)于動(dòng)態(tài)自查工作下列說(shuō)法正確的有（abcd）

a、動(dòng)態(tài)自查樣本清單應(yīng)如實(shí)填寫，相關(guān)要素應(yīng)符合真實(shí)全面、有代表性等原則 b、動(dòng)態(tài)自查工作應(yīng)是網(wǎng)點(diǎn)全員參與的工作

c、動(dòng)態(tài)自查中發(fā)現(xiàn)的問題或異常信息應(yīng)于2周內(nèi)整改完畢

d、經(jīng)營(yíng)性基層機(jī)構(gòu)應(yīng)按照動(dòng)態(tài)自查流程圖審核本機(jī)構(gòu)該項(xiàng)業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性，結(jié)合相關(guān)規(guī)章

6 制度做好培訓(xùn)工作。

13、與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，操作風(fēng)險(xiǎn)具有以下哪些特點(diǎn)：（abcd）

a、操作風(fēng)險(xiǎn)中的風(fēng)險(xiǎn)因素很大比例上來(lái)源于銀行的業(yè)務(wù)操作，屬于銀行可控范圍內(nèi)的內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)

b、操作風(fēng)險(xiǎn)管理幾乎覆蓋了銀行經(jīng)營(yíng)管理所有方面的不同風(fēng)險(xiǎn)。既包括發(fā)生頻率高、但損失相對(duì)較低的日常業(yè)務(wù)流程處理上的小紕漏，也包括發(fā)生頻率低、但一旦發(fā)生就會(huì)造成極大損失,甚至危及到銀行存亡的自然災(zāi)害、大規(guī)模舞弊等。

c、業(yè)務(wù)規(guī)模大、交易量大、結(jié)構(gòu)變化迅速的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，受操作風(fēng)險(xiǎn)沖擊的可能性最大。d、對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而言，風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬存在一一映射關(guān)系，但這種關(guān)系并不一定適用于操作風(fēng)險(xiǎn)。

14、自查工作中異常信息的整改流程包括（abd）a、制定整改計(jì)劃

b、落實(shí)整改責(zé)任人、進(jìn)行整改 c、先整改問題，再確定責(zé)任人 d、對(duì)整改問題的狀態(tài)進(jìn)行維護(hù)

15、對(duì)基層動(dòng)態(tài)自查工作進(jìn)行督辦的部門涉及（abc）a、法律與合規(guī)部

b、制定動(dòng)態(tài)自查的分行條線部門

c、二級(jí)行相關(guān)條線部門、城區(qū)行業(yè)務(wù)管理部 d、分行稽核部

16、關(guān)于對(duì)二級(jí)行考核評(píng)價(jià)等級(jí)是根據(jù)被評(píng)價(jià)對(duì)象內(nèi)部控制評(píng)價(jià)得分，按照1-5個(gè)等級(jí)區(qū)間來(lái)確定的。以下等級(jí)劃分正確的有（ab）。

a、被評(píng)價(jià)對(duì)象綜合得分90分（含）以上的為aaa級(jí)；綜合得分90-80分（含）的為aa級(jí)；綜合得分80-70分（含）的為a級(jí)；

b、綜合得分70-60分（含）的為b級(jí)；綜合得分60分以下的為c級(jí)。

c、被評(píng)價(jià)對(duì)象綜合得分95分（含）以上的為a級(jí)；綜合得分95-85分（含）的為b級(jí)；綜合得分85-70分（含）的為c級(jí)；

d、綜合得分70-60分（含）的為d級(jí)；綜合得分60分以下的為e級(jí)。

17、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人每月查庫(kù)應(yīng)包括哪些內(nèi)容（abd）a、現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、憑證大庫(kù) b、會(huì)計(jì)檔案

c、銀企對(duì)賬清單

d、業(yè)務(wù)印章、業(yè)務(wù)公章

18、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”》，對(duì)反復(fù)發(fā)生大案要案，問題長(zhǎng)期得不到有效解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)（cd）的法律責(zé)任。 a、經(jīng)辦人員 b、復(fù)核人員

7 c、高管人員 d、管理人員

19、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”》，六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)是授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、（abc）、輪崗休假等。 a、空白憑證 b、金庫(kù)尾箱 c、查詢對(duì)賬 d、授權(quán)監(jiān)督

20、根據(jù)《銀監(jiān)會(huì)案件治理“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”和防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條意見”》，要求加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，（bd）必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。 a、經(jīng)辦人員 b、記賬崗位 c、復(fù)核人員 d、對(duì)賬崗位

21、按照《內(nèi)控合規(guī)管理標(biāo)準(zhǔn)》將內(nèi)控合規(guī)管理由定性管理轉(zhuǎn)化為定量管理，將各種業(yè)務(wù)操作和管理依問題的風(fēng)險(xiǎn)程度按很低、低、中、高、很高賦予其違反標(biāo)準(zhǔn)要求的扣分分值；具體為（acd）

a、0.1≤很低

d、5分≤高

22、根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司新疆分行分（支）行內(nèi)控合規(guī)管理問責(zé)辦法》的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的有（abcd）

a、同一季度內(nèi)不同檢查的同一問題按一次扣分

b、同一次檢查發(fā)現(xiàn)的多次違規(guī)及業(yè)務(wù)差錯(cuò)的，如屬同一違規(guī)或業(yè)務(wù)差錯(cuò)的按一次扣分 c、若干員工在同一時(shí)間內(nèi)發(fā)生的相同違規(guī)或業(yè)務(wù)差錯(cuò)的應(yīng)分別扣分 d、員工自查發(fā)現(xiàn)的問題，主動(dòng)匯報(bào)的應(yīng)予以免除扣分

23、按照《問責(zé)辦法》的相關(guān)規(guī)定有下列情況的（abcd），可根據(jù)實(shí)際情況按扣分標(biāo)準(zhǔn)的2到4倍加重處理

a、主觀故意違規(guī)的行為

b、屢查屢犯、重復(fù)出現(xiàn)的違規(guī)行為

c、授意、指使、強(qiáng)令員工進(jìn)行違規(guī)操作 d、無(wú)正當(dāng)理由未按要求落實(shí)整改

24、根據(jù)《中國(guó)銀行新疆分行分（支）行內(nèi)控合規(guī)管理問責(zé)辦法》一年內(nèi)二次季度累計(jì)扣分達(dá)該機(jī)構(gòu)平均分值之上的年度績(jī)效考核不能為（a）及以上，三次及以上季度累計(jì)扣分達(dá)到該機(jī)構(gòu)平均分值的年度績(jī)效考核不能為（c）級(jí)及以上，且考核次年一年內(nèi)不得晉升職位等級(jí)。 a、a級(jí) b、b+級(jí) c、b級(jí)

8 d、a+級(jí)

25、各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)內(nèi)控評(píng)價(jià)過程中存在的問題，應(yīng)按規(guī)定期限積極整改。對(duì)被評(píng)價(jià)為（b）級(jí)（含）以下的機(jī)構(gòu)，分行法律與合規(guī)部發(fā)出內(nèi)部控制警告通知書（附件1.3），由分行cro對(duì)被評(píng)價(jià)對(duì)象的主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行誡勉談話，同時(shí)該機(jī)構(gòu)當(dāng)年績(jī)效考核不得評(píng)定為(d)及以上。對(duì)被評(píng)價(jià)為b級(jí)（含）以下的機(jī)構(gòu)列為內(nèi)控重點(diǎn)監(jiān)控行，實(shí)施重點(diǎn)輔導(dǎo)和監(jiān)控。a、b+ b、b c、c d、a

26、“有關(guān)業(yè)務(wù)檔案重要資料丟失、毀壞”具體包括以下情形(abcd)a、員工或單位違反檔案管理制度：拒絕將屬于歸檔范圍的文件資料歸檔并造成損失；在借閱檔案時(shí)，擅自勾畫、損壞或丟失。

b、檔案機(jī)構(gòu)或檔案管理人員違反檔案管理制度：違反操作規(guī)程，致使檔案管理系統(tǒng)損壞或數(shù)據(jù)丟失；違反檔案制度，造成所保管的檔案丟失，損毀；擅自將所保管的檔案贈(zèng)與或轉(zhuǎn)讓他人。c、違規(guī)串換、篡改、銷毀、偽造、出賣本行檔案。

d、非因不可抗拒因素，造成本行檔案庫(kù)房發(fā)生水淹、火災(zāi)等重大事故，使檔案蒙受重大損失和惡劣影響。

27、《中國(guó)銀行新疆分行基層經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）內(nèi)控合規(guī)考核評(píng)價(jià)指標(biāo)明細(xì)表》是專門針對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的考核指標(biāo)，其包括（abcd）等部分。 a、內(nèi)部控制環(huán)境 b、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理 c、內(nèi)部控制活動(dòng)

d、監(jiān)督與糾正、信息與交流

28、以下屬于風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)的有（abcd）a、崗位分離有效管理

b、嚴(yán)格執(zhí)行資金頭寸管理的有關(guān)規(guī)定和大額支付登記報(bào)告制度

c、開辦中間業(yè)務(wù)品種和開立中間業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)，報(bào)批、減免材料及文件齊全，嚴(yán)格執(zhí)行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，收入按規(guī)定納入賬內(nèi)核算

d、領(lǐng)卡、發(fā)卡、保管等環(huán)節(jié)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，發(fā)卡準(zhǔn)入嚴(yán)格執(zhí)行“三親見”制度，嚴(yán)格按照授信政策準(zhǔn)入發(fā)卡并發(fā)放授信額度，嚴(yán)格執(zhí)行收單管理規(guī)定，合規(guī)、有效的開展對(duì)商戶的準(zhǔn)入審批、簽約、風(fēng)險(xiǎn)管理、交易監(jiān)控、機(jī)具管理等工作

29、與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，操作風(fēng)險(xiǎn)具有以下哪些特點(diǎn)（abcd）

a、操作風(fēng)險(xiǎn)中的風(fēng)險(xiǎn)因素很大比例上來(lái)源于銀行的業(yè)務(wù)操作，屬于銀行可控范圍內(nèi)的內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)。

三、

判斷題（×√）

1、操作風(fēng)險(xiǎn)存在于日常工作的各個(gè)領(lǐng)域，因此操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度需要滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)環(huán)節(jié)，覆蓋所有部門、分支機(jī)構(gòu)和崗位，并由全體人員執(zhí)行，由此可見，操作風(fēng)險(xiǎn)管理和每個(gè)員工都息息相關(guān)。（√）

2、風(fēng)險(xiǎn)與控制評(píng)估（raca）是指各職能部門、各分行作為操作風(fēng)險(xiǎn)所有人，定期評(píng)估所管主要業(yè)務(wù)流程的操作風(fēng)險(xiǎn)及其控制狀況，并使用模板持續(xù)記錄并報(bào)告評(píng)估結(jié)果的過程。（√）

3、對(duì)于由于其他部門原因造成的本部門風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)需在本部門的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中涵蓋。（×）

4、信用風(fēng)險(xiǎn)損失、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)損失都可能由操作風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致。（√）

5、當(dāng)監(jiān)控發(fā)現(xiàn)某關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)突破了設(shè)定的閥值時(shí)，相關(guān)部門必須對(duì)其關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行密切關(guān)注，并采取適當(dāng)?shù)拇胧┦龟P(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)數(shù)值回到正常范圍。（√）

6、道德風(fēng)險(xiǎn)可引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)事件及損失。（√）

7、在風(fēng)險(xiǎn)描述信息中應(yīng)確保對(duì)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行詳細(xì)的描述說(shuō)明，例如，“牽頭行未與參加行簽署保密協(xié)議”就屬于控制失敗，簽署保守協(xié)議是為了確保信息不被泄漏的控制手，因此其固有風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該是信息泄露。（√）

8、在高級(jí)計(jì)量法中，如果操作風(fēng)險(xiǎn)損失與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)，在計(jì)算最低監(jiān)管資本時(shí)應(yīng)視為操作風(fēng)險(xiǎn)損失。（√）

9、我行操作風(fēng)險(xiǎn)三道防線體系依照我行風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)中風(fēng)險(xiǎn)管理三道防線總體架構(gòu)來(lái)設(shè)立，其中第一道防線由各級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)管理部門和每個(gè)員工組成。（√）

10、基層機(jī)構(gòu)非營(yíng)業(yè)時(shí)間設(shè)定工作由業(yè)務(wù)經(jīng)理在非營(yíng)業(yè)日當(dāng)天設(shè)定。（×）

11、對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)整改且未形成損失的，可不對(duì)本級(jí)及以上層級(jí)連帶問責(zé)。（√）

12、間接連帶問責(zé)是對(duì)直接責(zé)任人所在機(jī)構(gòu)以上層級(jí)的各級(jí)監(jiān)督管理人員實(shí)施的連帶問責(zé)。（√）

13、監(jiān)督處罰包括誡勉談話、引咎辭職。其中引咎辭職分為個(gè)人自愿辭職和組織規(guī)勸辭職兩種形式。引咎辭職主要針對(duì)管理職位人員。（√）

14、直接連帶問責(zé)的連帶扣分為直接當(dāng)事人被扣分值的1/4；直接連帶問責(zé)上追兩級(jí)既正職和分管副職，且只上追本層級(jí)。基層經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)的派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理連帶扣分標(biāo)準(zhǔn)視同為該機(jī)構(gòu)副職。（×）

15、季度扣分（包括自查和他查）累計(jì)至9分（含）以上者，按管理權(quán)限進(jìn)行誡勉談話。（√）

16、《中國(guó)銀行股份有限公司新疆分行二級(jí)分行內(nèi)部控制與操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)考核辦法》中規(guī)定考核采用分行考評(píng)與各經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)自評(píng)相結(jié)合。分行考評(píng)占70%，經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)自評(píng)占30%。（√）

17、分行對(duì)業(yè)務(wù)條線部門的內(nèi)控考核包括：對(duì)內(nèi)控管理工作的考核評(píng)分和對(duì)發(fā)生案件及責(zé)任事故、違法違規(guī)事件機(jī)構(gòu)進(jìn)行扣分兩部分組成。（√）

18、各機(jī)構(gòu)按季報(bào)送的統(tǒng)計(jì)、分析、報(bào)告，報(bào)送的資料要完整、具體、及時(shí)，按外部監(jiān)管要求及時(shí)報(bào)送相關(guān)資料。（√）

19、由分行法律與合規(guī)部根據(jù)各經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)自評(píng)情況、分行業(yè)務(wù)條線部門評(píng)價(jià)考核結(jié)果實(shí)施偏離度計(jì)算和分值調(diào)整工作。（√）

20、各機(jī)構(gòu)自評(píng)質(zhì)量偏離度=（各行單個(gè)過程評(píng)價(jià)指標(biāo)自評(píng)得分-分行單個(gè)過程評(píng)價(jià)指標(biāo)評(píng)價(jià)得分）/單個(gè)過程評(píng)價(jià)指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)分*100。（√）

四、簡(jiǎn)答題

（一）根據(jù)整改管理辦法的規(guī)定，哪些問題需要整改

1、各類監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查或評(píng)價(jià)；

2、外部審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)或評(píng)價(jià)；

3、稽核部門檢查或評(píng)價(jià)；

4、二道防線檢查、日常監(jiān)控或特定操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具（如操作風(fēng)險(xiǎn)與控制評(píng)估、操作風(fēng)險(xiǎn)重大事件報(bào)告等）；

5、一道防線自我檢查或評(píng)估。

（二）二道防線現(xiàn)場(chǎng)檢查分幾個(gè)階段，分別是什么？

分四個(gè)步驟：檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、報(bào)告、

總結(jié)

等四個(gè)階段。

第二部分：合規(guī)及反洗錢測(cè)試題庫(kù)

(2023更新)

一、單選題

1、（a）包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等。a、交易記錄

2、（c）不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢三大原則內(nèi)容。a、合法審慎原則

c、了解客戶原則

3、中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》所稱洗錢，是指將（a）通過各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

a、犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益 b、未經(jīng)納稅申報(bào)的收入 c、各種灰色收入 d、表面上不合法的收入

4、“了解客戶”是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料，（a）其客戶的身份。a、確定和記錄

5、大額交易報(bào)告制度，是指凡支付金額在規(guī)定金額以上的交易，（d）都要向中國(guó)人民銀行或者國(guó)家外匯管理局報(bào)告的制度。a、被判定異常交易的c、除正常交易外

11 b、賬戶登記制度 c、賬戶調(diào)查

d、匯款交易附言

b、保密原則

d、與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則

b、判定 c、檢查和了解 d、鑒別

b、只要有異常跡象的 d、不論是否異常

6、根據(jù)我行反洗錢工作的要求，全行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及聯(lián)合國(guó)安理會(huì)有關(guān)制裁名單中機(jī)構(gòu)和個(gè)人的交易，應(yīng)（a）。a、作為可疑交易立即報(bào)告，并采取凍結(jié)措施

b、作為可疑交易立即報(bào)告，但不能擅自采取凍結(jié)措施 c、做好保密工作，隱瞞該筆交易

d、暫停辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)做好保密工作，不能向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人透露

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立 b 識(shí)別制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。a、存款 b.客戶身份 c.客戶交易 d.大額交易

8、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向 b、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

a、稅務(wù) b.公安 c.街道辦 d.人民銀行

9、《反洗錢法》自 a 起施行。

a．2007年1月1日 b.2007年3月1日 c.2003年6月1日 d.2003年1月1日

10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條，關(guān)于可疑支付交易指出：短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。本條所稱“短期”，指 b 以內(nèi)。

a．8個(gè)工作日 b.10個(gè)工作日 c.8個(gè)營(yíng)業(yè)日 d.10個(gè)日歷日

11、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“頻繁” 的含義系指外匯資金交易行為每天發(fā)生以上或每天發(fā)生持續(xù) 以上。[ b ] a.5次、5天 b.3次、3天 c.3次、5天 d.2次、3天

12、下列 c 不屬于可疑交易支付情形。

a.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 b.相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付 c.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間劃轉(zhuǎn)10萬(wàn)元的交易 d.有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)

13、《金融機(jī)構(gòu)大額交易及可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定，單筆或當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金融的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中，累計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或付出情況，單邊累計(jì)計(jì)算，對(duì)其正確的理解是（d）a.應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

b.應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算 c.應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算 d.應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算

14、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)?d 機(jī)關(guān)報(bào)告。

a．國(guó)家外匯管理局 b.中國(guó)人民銀行 c.監(jiān)察機(jī)構(gòu) d.公安機(jī)關(guān)

15、可疑資金交易，系指交易的金額、頻率、來(lái)源、流向和用途等有 c 交易行為。a．明顯特性的 b.違反操作的 c.異常特征的 d.不符合行內(nèi)規(guī)定的16、客戶通過在境內(nèi)銀行開立的賬戶或銀行卡發(fā)生的大額交易，由（d）報(bào)告。 a.收單行 b.辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu) c.付款行 d.開立賬戶的銀行或發(fā)卡行

17、個(gè)人賬戶有規(guī)律出現(xiàn)大額資金進(jìn)賬，第二日 a 取出，然后又有大額資金補(bǔ)充，次日又分筆取出的，屬于可疑交易。

a．分筆 b.一筆 c.整數(shù) d.零頭

18、中國(guó)人民銀行設(shè)立（b），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。

13 a.反洗錢局 b.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 c.保衛(wèi)局 d.分支機(jī)構(gòu)

19、a 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。

a、中國(guó)人民銀行 b.銀監(jiān)會(huì) c.國(guó)家外匯管理局 d.反洗錢局

20、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值 b 美元以上的跨境交易屬于大額交易。a．5萬(wàn)美元 b.1萬(wàn)美元 c.10萬(wàn)美元 d.3萬(wàn)美元

21、下列交易屬于可疑交易的是 d

a．金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易 b.客戶頻繁將大額定期存款轉(zhuǎn)存或存入其結(jié)算賬戶內(nèi) c.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

d.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。

22、a 是金融行動(dòng)特別工作組的英文縮寫，該組織是西方七國(guó)集團(tuán)為了專門研究洗錢的危害與預(yù)防以及實(shí)現(xiàn)反洗錢的國(guó)際統(tǒng)一行動(dòng)而成立的政府間國(guó)際組織，其成員國(guó)（地區(qū)）現(xiàn)已遍及北美、歐洲、亞洲、南美的主要金融中心。

a、fatf

23、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易

以上或者外幣交易等值

以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,應(yīng)作為大額交易上報(bào)。〔 c 〕

a．25萬(wàn)元 , 1萬(wàn)美元 b.30萬(wàn)元, 8000美元 c.20萬(wàn)元, 1萬(wàn)美元 d.10萬(wàn)元,1萬(wàn)美元

24、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣（d ）元以上或外幣等值（d）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。a.20萬(wàn)，2萬(wàn) b.50萬(wàn)，5萬(wàn) c.100萬(wàn)，10萬(wàn) d.200萬(wàn)，20萬(wàn)

25、各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng) 對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶身份信息進(jìn)行一次審核，并對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶賬戶交易情況進(jìn)行回顧。[ c ] a.每月 b.3個(gè)月 c.每半年 d.每年

26、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的調(diào)整，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過的審核。[ c ] a.反洗錢信息員 b.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理 c.基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 d.分行法律與合規(guī)部

27、總行要求的可疑交易上報(bào)率應(yīng)為：〔 a 〕 a.10% b.20% c.30% d.50%

28、各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過系統(tǒng)于（）完成交易填補(bǔ)工作,最遲于批量公告發(fā)出之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成手工創(chuàng)建大額交易工作。[ d ] a.當(dāng)日、2 b.3、1 c.當(dāng)日、3 d.當(dāng)日、1

29、各級(jí)機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告人員、反洗錢崗位人員應(yīng)當(dāng)妥善保存其報(bào)送的可疑交易報(bào)告及其他相關(guān)資料和文件。保存期限為自可疑交易報(bào)告之日起至少年。[ d ] a.6 b.10 c.3 d.5

30、金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)日常交易中符合可疑交易特征，但系統(tǒng)未篩選出來(lái)的,10個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)通過錄入反洗錢系統(tǒng)。[ b ] a.手工創(chuàng)建大額交易案例 b.手工創(chuàng)建可疑交易案例 c.系統(tǒng)自動(dòng)創(chuàng)建

31、各機(jī)構(gòu)應(yīng)指定相對(duì)固定人員操作反洗錢系統(tǒng)，在有人員調(diào)整時(shí)做到交接，明確責(zé)任。[ b ] a．口頭 b.書面 c.無(wú)需交接

32、各分支機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，除按照法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或行內(nèi)規(guī)定核

15 對(duì)相關(guān)自然人客戶或單位客戶的自然人控股股東、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員以及實(shí)際控制人的居民身份證，還應(yīng)：[ d ] a.通過人民銀行客戶征信系統(tǒng)核實(shí)客戶信用情況 b.要求客戶留存收入證明 c.向人民銀行或外管局發(fā)身份查詢

d.通過中國(guó)人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查

33、重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，銀行應(yīng)[ c ] a.不必調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) b.定期調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

c.及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) d.下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

34、0903交易：是指企業(yè)客戶向個(gè)人客戶轉(zhuǎn)賬，借方或貸方單邊()的境內(nèi)人民幣轉(zhuǎn)賬交易；()的境內(nèi)外幣轉(zhuǎn)賬交易。(a)a.累計(jì)金額≥50萬(wàn)元且＜200萬(wàn)元, ≥10萬(wàn)美元＜20萬(wàn)美元 b.累計(jì)金額≥20萬(wàn)元且＜200萬(wàn)元, ≥10萬(wàn)美元＜20萬(wàn)美元 c.累計(jì)金額≥10萬(wàn)元且＜200萬(wàn)元, ≥10萬(wàn)美元＜20萬(wàn)美元 d.累計(jì)金額≥5萬(wàn)元且＜200萬(wàn)元, ≥10萬(wàn)美元＜20萬(wàn)美元

35、銀行對(duì)于符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（d）

a.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一銀行開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款 b.銀行內(nèi)部調(diào)撥資金

c.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)帳沖正、利息支付

d.個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金支取

36、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或名稱、匯款人賬號(hào)和（b）項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。a.匯款人工作單位 b.匯款人住所

16 c.匯款行地址 d.匯款人身份證明文件

37、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，以下說(shuō)法正確的是（c）a.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告 b.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

c.自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告 d.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

38、按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（d）

a.構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算 b.銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算

c.銀行的總部或指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算 d.構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算

39、對(duì)于“21046”現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)人員必須（a）后，bancs才能將交易信息采集到反洗錢監(jiān)測(cè)與分析系統(tǒng)。否則，需手工逐筆將交易錄入系統(tǒng)。

a.在相關(guān)聯(lián)動(dòng)交易“60409非銀行客戶信息采集”界面填寫交易的各項(xiàng)相關(guān)信息并“提交” b.在“國(guó)家外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”中錄入交易的各項(xiàng)相關(guān)信息并保存 c.在兌換傳票上填寫交易的各項(xiàng)相關(guān)信息

40、下列交易的發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍（d）a.銀行內(nèi)部調(diào)撥資金

b.商業(yè)銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)帳沖正、利息支付交易 c.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易 d.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間的轉(zhuǎn)賬交易

二、多選題

41、符合以下哪些情形的，應(yīng)按照當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求識(shí)別客戶身份，登記客戶基本身份信息，核對(duì)客戶提供的有效身份證件或其他身份證明文件，并留存身份證明文件復(fù)印件或者影印件（abcde）

a.為客戶開立賬戶（含銀行卡）。

17 b.為臨時(shí)客戶提供一次性金融服務(wù)且交易金額在當(dāng)?shù)乇O(jiān)管規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等金融服務(wù)的，對(duì)境內(nèi)機(jī)構(gòu)是指單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的交易。

c.為臨時(shí)客戶提供保管箱服務(wù)。d.為臨時(shí)客戶提供代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)。e.其他監(jiān)管或行內(nèi)規(guī)定的情形。

42、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素（a.c.d ）a.其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到懷疑的客戶 b.長(zhǎng)期存在大額交易的客戶

c.與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶 d.股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難以辨認(rèn)的客戶

43、某面包店，該面包店為個(gè)人經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行a支行開戶。開戶以來(lái)，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個(gè)貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬(wàn)元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27346894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12848900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17692620元；全年無(wú)1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199800元得交易多達(dá)59筆。請(qǐng)問該客戶的交易有哪些可疑點(diǎn)？（ab）

a.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)；

b.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

c.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

d.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

44、我區(qū)反洗錢工作更應(yīng)當(dāng)關(guān)注以下哪些風(fēng)險(xiǎn)：〔 a.b.d 〕 a.恐怖主義（三股勢(shì)力）b.販毒（邊境毒品走私活動(dòng)）c.地下錢莊 d.與倒匯有關(guān)的黑市交易

45、合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的可疑交易報(bào)告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺(tái)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告，報(bào)告包括（a.b.c.d）

18 a.基本情況 b.逐筆明細(xì)信息 c.分析報(bào)告 d.其他資料

46、銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些措施實(shí)行識(shí)別？（a c）a.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件 b.要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理人

c.登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼 d.登記代理人所在的工作單位和地址

47、對(duì)私客戶開立賬戶，銀行應(yīng)核對(duì)的客戶身份證明文件包括：（a b）a．中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證

b.16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證明文件 c.中國(guó)公民16歲以上出示戶口簿 d.16歲以下公民出示臨時(shí)身份證

48、可疑交易特征包括（a b c）

a.在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常 b.交易與客戶身份不符 c.交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符 d.交易超過規(guī)定金額

49、金融機(jī)構(gòu)等承擔(dān)的反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)報(bào)送的交易報(bào)告包括（a）和（b）兩類。 a.大額交易報(bào)告 b.可疑交易報(bào)告 c.現(xiàn)金流量報(bào)告 d.資產(chǎn)負(fù)債報(bào)告

50、符合哪些情形，應(yīng)終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系、拒絕繼續(xù)提供服務(wù)： [ a.b.c.d.e ] a.客戶被列入國(guó)際組織、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或有關(guān)外國(guó)政府的制裁名單，且相關(guān)名單在本行或當(dāng)?shù)乇O(jiān)管禁止提供賬戶服務(wù)、禁止交易之列

b.客戶從事洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被司法機(jī)關(guān)定罪量刑

c.客戶涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為被訴訟或調(diào)查，并使本行遭受或可能遭受巨大聲譽(yù)、財(cái)務(wù)等損失

d.有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為，要求客戶提供證明交易合法性、真實(shí)性等相關(guān)材料，客戶無(wú)合理理由拒絕配合 e.經(jīng)核實(shí)客戶所提供的身份信息嚴(yán)重失實(shí)

51、下列那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶（abd）a.客戶行為異常 b.客戶有洗錢嫌疑

c.客戶提出銷戶 d.先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)

52、客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括（abcde）a.姓名或名稱 b.身份證件或身份證明文件種類 c.身份證件號(hào)碼 d.注冊(cè)資本 e．法定代表人

53、開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為（a.b.c.d）a.銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 b.客戶經(jīng)理

c.經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 d.其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

54、以下哪些客戶應(yīng)列入高風(fēng)險(xiǎn)客戶： [ a.b.c.d.e.f ] a.外國(guó)政要或者客戶的股東、董事或?qū)嶋H控制人為外國(guó)政要的 b.賭場(chǎng)或其他與賭博相關(guān)的行業(yè) c.珠寶、古董、藝術(shù)品交易行業(yè)

d.客戶或其股東及其他實(shí)際控制人來(lái)源于或者業(yè)務(wù)往來(lái)于高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū) e.空殼公司

f.被公、檢、法等司法機(jī)關(guān)調(diào)查、凍結(jié)、扣劃的客戶（民事糾紛除外）

55、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或其交易對(duì)手與下列哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（abcd ）

a.與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單 b.司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單

c.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單

d.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單

56、手工創(chuàng)建大額交易（090

3、0904大額案例）處理流程應(yīng)包括（abcd）

a.進(jìn)入“交易與案例”功能模塊，在左側(cè)功能欄選擇“特殊案例”，填寫交易開始日期和交易

20 結(jié)束日期（應(yīng)為同一天），選擇0903或0904的案例類型，點(diǎn)擊“查詢”，系統(tǒng)顯示所有0903或0904交易記錄；

b.選擇企業(yè)客戶交易對(duì)手為個(gè)人的交易，0903項(xiàng)下：借方或貸方單邊累計(jì)金額≥50萬(wàn)元且＜200萬(wàn)元的境內(nèi)人民幣轉(zhuǎn)賬交易；0904項(xiàng)下：借方或貸方單邊累計(jì)金額≥10萬(wàn)美元＜20萬(wàn)美元的境內(nèi)外幣轉(zhuǎn)賬交易。然后點(diǎn)擊“創(chuàng)建案例”，進(jìn)入“人工創(chuàng)建案例”界面，選擇 “客戶類型”，點(diǎn)擊“保存”，特殊案例創(chuàng)建成功；

c.進(jìn)入“案例操作”界面，點(diǎn)擊“用戶池”，選擇“案例類型—大額”、“案例描述—手工創(chuàng)建”，點(diǎn)擊“查詢”，系統(tǒng)展示本人用戶池中所有特殊案例列表；

d.選擇列表中的案例，點(diǎn)擊“生成報(bào)告”，系統(tǒng)提示“操作成功”，特殊案例處理完成；

57、銀行配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（abc）

a.配合調(diào)查義務(wù) b.如實(shí)提供信息義務(wù) c.保密義務(wù) d.向被查人報(bào)告義務(wù)

58、銀行配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（abcd）

a.在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料 b.配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的 c.配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單 d.被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料

59、客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、atm等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)采用如下哪些手段識(shí)別客戶身份（abc）a.實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施 b.采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段 c.強(qiáng)化內(nèi)部管理程序 d.弱化內(nèi)部管理程序

60、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在審核個(gè)人身份證件后，拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的情形包括（abc）a.無(wú)法判斷身份證件真實(shí)性

b.聯(lián)網(wǎng)核查身份證時(shí)，客戶的姓名、公民身份證號(hào)碼、照片有效期等和簽發(fā)機(jī)構(gòu)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致

c.能確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件

21 d.客戶提供了真實(shí)有效的身份證件

61、客戶符合以下哪些情形的，應(yīng)拒絕為其開設(shè)賬戶、開始業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易、提供服務(wù): [ a.b.c.d.e ] a.拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件 b.提供的身份證件系偽造或變?cè)?/p>

c.拒絕提供我行要求補(bǔ)充的身份信息或提供的身份信息嚴(yán)重失實(shí)

d.經(jīng)核實(shí)，有合理理由懷疑客戶可能涉嫌洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng) e.客戶被列入國(guó)際組織、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或有關(guān)外國(guó)政府的制裁名單且規(guī)定禁止提供賬戶服務(wù)、禁止交易的62、銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意（acd）a.對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶 b.對(duì)大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中不必填寫交易對(duì)手信息

c.對(duì)由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對(duì)代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查

d.銷戶后，應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

63、銀行未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括（acd）a.由中國(guó)人民銀行總行或地（市）以上分支機(jī)構(gòu)責(zé)令改正 b.情節(jié)嚴(yán)重的，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款

c.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款 d.致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證

64、長(zhǎng)期閑置賬戶的客戶來(lái)辦理人民幣業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)（abcd）a.及時(shí)提示客戶出示有效身份證件 b.對(duì)客戶的有效身份證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查

22 c.做實(shí)名登記后再辦理業(yè)務(wù)

d.關(guān)注其重新辦理業(yè)務(wù)的頻率和金額等是否符合其身份背景

65、客戶身份識(shí)別的基本原則有（a.b.c.d）

a.真實(shí)性 b.有效性 c.完整性 d.持續(xù)性

三、判斷題

66、法人、其他組織和個(gè)體工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼屬于其身份基本信息。（a）a.對(duì) b、錯(cuò)

67、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實(shí)際控制人；二是未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）。（a）a.對(duì) b、錯(cuò)

68、違反客戶身份識(shí)別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬(wàn)元。（a）a.對(duì) b、錯(cuò)

69、客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行無(wú)權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。（b）a.對(duì) b、錯(cuò)

70、銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。（a）a.對(duì) b、錯(cuò)

71、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款。（b）a.對(duì) b、錯(cuò)

23 7

2、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體只包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人。（b）

a.對(duì) b、錯(cuò)

73、如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。（a）a.對(duì) b、錯(cuò)

74、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，銀行應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。（a）a.對(duì) b、錯(cuò)

75、可疑交易甄別意見填寫的不得少于20個(gè)字，且至少包括以下內(nèi)容：

1、客戶背景；

2、客戶在我行的交易情況；

3、交易疑點(diǎn)及甄別結(jié)論。（a）a.對(duì) b、錯(cuò)

四、簡(jiǎn)答題

1、反洗錢內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容是什么？答：一建立客戶身份識(shí)別及洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度；二是建立客戶身份資料和交易記錄保存制度；三是建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度；四是建立反洗錢工責(zé)任制；

五是建立嚴(yán)格的考核、評(píng)估和內(nèi)部審計(jì)制度；六是建立反洗錢培訓(xùn)宣傳制度

七是建立配合反洗錢調(diào)查制度和保密制度。

2、客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些？

答：真實(shí)性原則、有效性原則、完整性原則、持續(xù)性原則。

五、案例分析題

1、某投資顧問有限公司，注冊(cè)資本金為100萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍是項(xiàng)目投資咨詢、市場(chǎng)調(diào)查、企業(yè)管理、營(yíng)銷策劃、中介服務(wù)。該賬戶2007年5月9日至5月16日，資金交易高達(dá)1.26億

24 元，主要是a證券營(yíng)業(yè)部集中轉(zhuǎn)入2筆共5200萬(wàn)元，然后將資金分散轉(zhuǎn)給某綜合大藥房5筆2050萬(wàn)元、b證券營(yíng)業(yè)部5筆3000萬(wàn)元、某典當(dāng)有限公司2筆900萬(wàn)元。該賬戶的交易行為符合哪種可疑交易？

答：

1、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。

2、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額標(biāo)準(zhǔn)。

3、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。

2、2006年2月，在某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為某農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性收取來(lái)自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開戶后，從2006年2月10日到2月19日，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬(wàn)元，支取現(xiàn)金5筆，合計(jì)950萬(wàn)元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20平方米，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬(wàn)元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問該公司的交易符合以下哪些可疑點(diǎn)？

答：

2、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易量不相稱，存在套現(xiàn)行為。

第三部分：基礎(chǔ)法律知識(shí)測(cè)試題庫(kù)

(2023更新)

一、單選題

1、乙未經(jīng)甲授權(quán)，卻以甲代理人的名義與丙簽訂了買賣合同。甲知道乙的該行為，卻不予否認(rèn)。那么，乙以甲代理人的名義與丙簽訂的買賣合同（c）。a.效力待定 b.無(wú)效 c.有效

d.經(jīng)過乙催告甲后生效

2、甲公司向丙銀行借款30萬(wàn)元，以其正在建造的辦公樓作為抵押，丙銀行取得抵押權(quán)的時(shí)間為（d）。

a.抵押合同簽訂之日 b.辦公樓竣工驗(yàn)收之日

25 c.辦公樓所有權(quán)證取得之日

d.在建辦公樓辦理抵押登記之日

3、王某將自有房屋一套出租給趙某，租期2年。1年以后，王某由于急需用錢，欲將該房出售，趙某表示不買。王某遂將該房屋賣梁某，并辦理了過戶登記手續(xù)。梁某遂要求趙某退租。對(duì)此，下列表述中正確的是（a）。a.趙某有權(quán)租賃至期限屆滿

b.因租賃期限未滿，梁某尚未取得該房屋的所有權(quán)

c.趙某有權(quán)繼續(xù)租賃該房屋，但必須與梁某重新簽訂租賃合同 d.王某與梁某的買賣合同無(wú)效，但梁某取得該房屋的所有權(quán)

4、以下不屬于《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式的是（d）。a、保證

b、抵押 c、定金

d、預(yù)付款

5、法律禁止用來(lái)設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)是（a）。a、土地所有權(quán)

b、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物； c、抵押人依法有權(quán)處分的國(guó)有的機(jī)器 d、抵押人依法有權(quán)處分的交通運(yùn)輸工具

6、以下財(cái)產(chǎn)出質(zhì)需要向登記機(jī)關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)的是（a）。a、上市公司股份

b、匯票 c、本票

d、存款單

7、當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，按照（a）承擔(dān)保證責(zé)任。a、連帶責(zé)任保證

b、一般保證 c、抵押

d、質(zhì)押

8、擔(dān)保合同是主合同的從合同，下列表述正確的是（a）。

a、主合同無(wú)效，擔(dān)保合同無(wú)效。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。b、主合同無(wú)效，擔(dān)保合同必然無(wú)效。c、主合同無(wú)效不影響擔(dān)保合同的效力。

d、主合同的當(dāng)事人與從合同的當(dāng)事人不能重合。

9、主合同無(wú)效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o(wú)效，擔(dān)保人有過錯(cuò)的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過債務(wù)人不能清償部分的（b）。

a、四分之一

b、三分之一 c、二分之一

d、100%。

10、主合同沒有保證條款，（a）。

ａ、保證人在主合同上以保證人的身份簽字或蓋章的，保證合同成立。ｂ、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。

c、保證人即使在主合同上以保證人的身份簽字，保證合同也不成立。d、保證人即使在主合同上以保證人的身份蓋章，保證合同也不成立。

11、抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，（a）。a、以登記記載的內(nèi)容為準(zhǔn)。

b、以抵押合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。

c、按照登記和合同成立的時(shí)間順序，時(shí)間在先的為準(zhǔn)。d、由人民法院裁定以何者為準(zhǔn)。

12、同一財(cái)產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時(shí)，（a）。a、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償。b、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。c、抵押權(quán)人與質(zhì)權(quán)人均分受償。

d、按照抵押登記與質(zhì)押的先后順序，時(shí)間在先的優(yōu)先受償。

13、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司章程（d）具有約束力。a、僅對(duì)公司、股東

b、僅對(duì)公司、股東、董事

c、僅對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事

d、對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

14、根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，（c）。

a、必須經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)決議 b、必須經(jīng)監(jiān)事會(huì)或股東大會(huì)決議 c、必須經(jīng)股東會(huì)或股東大會(huì)決議 d、一律無(wú)效

15、銀行、信用合作社和其他有儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的單位接到人民法院協(xié)助執(zhí)行通知書后，拒不協(xié)助查詢、凍結(jié)或者劃撥存款的，對(duì)單位的罰款金額為（c）。

ａ、1萬(wàn)-10萬(wàn)

ｂ、1萬(wàn)-20萬(wàn) ｃ、1萬(wàn)-30萬(wàn)

ｄ3萬(wàn)-30萬(wàn)

16、人民法院凍結(jié)銀行存款賬戶的期限不得超過（ｂ），凍結(jié)期限從辦理凍結(jié)手續(xù)次日起計(jì)算；延長(zhǎng)凍結(jié)期限的，人民法院應(yīng)在凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)行凍結(jié)手續(xù)，續(xù)凍期限不得超過前款規(guī)定期限的（ｃ）；

ａ、三個(gè)月

ｂ、六個(gè)月

ｃ、二分之一

ｄ、三分之一

17、王某向銀行申請(qǐng)貸款，需要他人擔(dān)保。陳某系甲有限公司的控股股東和董事長(zhǎng)，是王某多年好友。王某求助于陳某，希望得到甲公司的擔(dān)保。甲公司章程規(guī)定，公司對(duì)外擔(dān)保須經(jīng)股東會(huì)決議。下列哪一選項(xiàng)是正確的？（c）

a．甲公司不能為王某提供擔(dān)保，因?yàn)殛惸巢荒芟蚣坠咎峁┓磽?dān)保 b．甲公司不得為王某提供擔(dān)保，因?yàn)楣痉ń构緸閭€(gè)人擔(dān)保 c．甲公司可以為王某提供擔(dān)保，但須經(jīng)股東會(huì)決議通過

d．甲公司可以為王某提供擔(dān)保，但陳某不得參加股東會(huì)表決

18、訴訟時(shí)效因當(dāng)事人一方提出要求而中斷，下列哪一情形不能產(chǎn)生訴訟時(shí)效中斷的效力？ a．對(duì)方當(dāng)事人在當(dāng)事人主張權(quán)利的文書上簽字、蓋章的（ｄ）

b．當(dāng)事人一方以發(fā)送信件或數(shù)據(jù)電文方式主張權(quán)利，該信件或數(shù)據(jù)電文應(yīng)當(dāng)?shù)竭_(dá)對(duì)方當(dāng)事人

27 的c．當(dāng)事人一方為金融機(jī)構(gòu)，依照法律規(guī)定或當(dāng)事人約定從對(duì)方當(dāng)事人賬戶中扣收欠款本息的 d．當(dāng)事人一方下落不明，對(duì)方當(dāng)事人在下落不明當(dāng)事人一方住所地的縣（市）級(jí)有影響的媒體上刊登具有主張權(quán)利內(nèi)容的公告的二、多選題

１、以下存款或賬戶的凍結(jié)、扣劃，不宜協(xié)助的有：（abcd）ａ、金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金

ｂ、國(guó)有企業(yè)下崗職工基本生活保障資金ｃ、工會(huì)經(jīng)費(fèi)集中戶

ｄ、財(cái)政性專項(xiàng)資金撥款

2、債務(wù)人對(duì)下列債權(quán)請(qǐng)求權(quán)提出訴訟時(shí)效抗辯，人民法院不予支持的有（abd）。a.支付存款本金及利息請(qǐng)求權(quán) b.兌付國(guó)債本息請(qǐng)求權(quán) c.人身?yè)p害賠償請(qǐng)求權(quán)

d.基于投資關(guān)系產(chǎn)生的繳付出資請(qǐng)求權(quán)

3、可以導(dǎo)致訴訟時(shí)效中斷的情形有（ac）。 a.權(quán)利人向義務(wù)人的代理人主張權(quán)利 b.權(quán)利人提起訴訟后又撤訴 c.義務(wù)人口頭承諾履行義務(wù)

d.訴訟時(shí)效期間最后6個(gè)月內(nèi)發(fā)生不可抗力，導(dǎo)致義務(wù)人無(wú)法履行義務(wù)

４、下列屬于擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保方式的有：（abcd）ａ.抵押 b.質(zhì)押 c.保證 d留置

５、根據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定，不得抵押的財(cái)產(chǎn)有（abcd）ａ.土地所有權(quán)：

b．耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，c．學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施；

d．所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn)；

６、甲乙兩企業(yè)欲為雙方訂立的合同設(shè)立擔(dān)保，可選用(abc)的法定擔(dān)保形式。 a．抵押 b．質(zhì)押 c．保證 d．提存

7、甲向乙借款10萬(wàn)元，由丙作為保證人，約定"如果甲到期不能償還該債務(wù)，由丙承擔(dān)保證責(zé)任，直至甲的債務(wù)本息還清為止"。下列哪些選項(xiàng)是正確的？（bc）a．該保證為一般保證

b．該保證為連帶責(zé)任保證

c．保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起2年 d．保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起6個(gè)月

8、下列選項(xiàng)中，（abc）的物權(quán)自交付生效。ａ、汽車ｂ、輪船ｃ、飛機(jī) ｄ、房屋

9、可以作為抵押物的有（abcd）

a、建筑物和其他土地附著物、建設(shè)用地使用權(quán)；

b、以招標(biāo)、拍賣、公開協(xié)商等方式取得的荒地等土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)； c、生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品；

d、正在建造的建筑物、船舶、航空器；交通運(yùn)輸工具；

10、不能擔(dān)任保證人的有：（abd）

ａ、國(guó)家機(jī)關(guān) ｂ、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體ｃ、企業(yè)法人授權(quán)的分支機(jī)構(gòu) ｄ、企業(yè)法人職能部門

三、案例分析

甲公司為擴(kuò)大生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模，以其廠房做抵押向a銀行貸款100萬(wàn)元，雙方簽訂了書面合同并辦理了抵押登記；以其機(jī)器設(shè)備做抵押向b信用社貸款60萬(wàn)元，雙方簽訂了書面合同但未進(jìn)行抵押登記。甲公司在經(jīng)營(yíng)過程中，因缺乏流動(dòng)資金向李某借款20萬(wàn)元，未提供任何擔(dān)保。抵押期問，甲公司將上述機(jī)器設(shè)備出售給乙公司并進(jìn)行了交付，但并未告知其以該機(jī)器設(shè)備為標(biāo)的設(shè)立抵押權(quán)的情況。上述三筆借款期滿后，甲公司因產(chǎn)品銷售不暢均未能償還。于是，a銀行和b信用社均主張實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)。李某因要求甲公司償還到期借款遭拒絕，強(qiáng)行開走了甲公司的一輛別克轎車，以迫使甲公司償還借款。與此同時(shí)，甲公司因拖欠丙公司的貨款而被訴至法院。在甲公司不履行法院生效判決的情況下，應(yīng)丙公司的申請(qǐng)，法院對(duì)上述廠房和機(jī)器設(shè)備進(jìn)行了查封。

１.關(guān)于甲公司與a銀行之間的抵押關(guān)系，下列表述正確的是（bc）。

a.甲公司與a銀行之間的抵押合同因登記而有效

b.a銀行的抵押權(quán)因登記而設(shè)立

c.是否辦理抵押登記不影響甲公司與a銀行之間的抵押合同的效力

d.a銀行抵押權(quán)因抵押物被查封而無(wú)法實(shí)現(xiàn)

【解析】

本題主要考查抵押權(quán)登記與抵押合同之間的關(guān)系。《物權(quán)法》第180條第1款規(guī)定：“債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列財(cái)產(chǎn)可以抵押：

（一）建筑物和其他土地附著物；??”第187條規(guī)定：“以本法第一百八十條第一款第一項(xiàng)至第三項(xiàng)規(guī)定的財(cái)產(chǎn)或者第五項(xiàng)規(guī)定的正在建造的建筑物抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理抵押登記。抵押權(quán)自登記時(shí)設(shè)立。”據(jù)此可知，a銀行的抵押權(quán)須經(jīng)登記才能設(shè)立，故選項(xiàng)b正確。《物權(quán)法》第15條規(guī)定：“當(dāng)事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同，除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，自合同成立時(shí)生效；未辦理物權(quán)登記的，不影響合同效力。”據(jù)此可知，甲公司與a銀行之間的抵押合同原則上自成立時(shí)生效，是否辦理抵押登記，不影響抵押合同的效力。因此，選項(xiàng)a錯(cuò)誤，c正確。此外，《物權(quán)法》第179條規(guī)定：“為擔(dān)保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的占有，將該財(cái)產(chǎn)抵押給債權(quán)人的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的情形，債權(quán)人有權(quán)就該財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。”據(jù)此可知，就a銀行享有抵押權(quán)的廠房，a銀行有權(quán)優(yōu)先于丙公司而受償。因此，即便該廠房被法院查封，a銀行的抵押權(quán)仍能夠優(yōu)先于丙公司的債權(quán)而實(shí)現(xiàn)，選項(xiàng)d不正確。

２.關(guān)于甲公司與b信用社之間的抵押關(guān)系，下列表述錯(cuò)誤的是（ac）。（原答案為bd，現(xiàn)更正為ac）

a.甲公司與b信用社之間的抵押合同因未辦理抵押登記而無(wú)效

b.是否辦理抵押登記不影響甲公司與b信用社之間的抵押合同的效力

c.由于未辦理抵押登記，故b信用社的抵押權(quán)沒有設(shè)立

d.是否辦理抵押登記不影響b信用社抵押權(quán)的設(shè)立

【解析】

本題主要考查動(dòng)產(chǎn)抵押的設(shè)立問題。《物權(quán)法》第180條第1款規(guī)定：“債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列財(cái)產(chǎn)可以抵押：??

（四）生產(chǎn)設(shè)備、原材料、半成品、產(chǎn)品；??”第1 88條規(guī)定：“以本法第一百八十條第一款第四項(xiàng)、第六項(xiàng)規(guī)定的財(cái)產(chǎn)或者第五項(xiàng)規(guī)定的正在建造的船舶、航空器抵押的，抵押權(quán)自抵押合同生效時(shí)設(shè)立；未經(jīng)登記，不得對(duì)抗善意第三人。”據(jù)此可知，自甲公司與b信用社之間的抵押合同生效時(shí)起，b信用社就取得對(duì)機(jī)器設(shè)備的抵押權(quán)，無(wú)論是否辦理登記，均不影ⅱ向其抵押權(quán)的設(shè)立。另?yè)?jù)《物權(quán)法》第15條規(guī)定：“當(dāng)事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同，除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，自合同成：立時(shí)生效；未辦理物權(quán)登記的，不影響合同效力。”據(jù)此，無(wú)論b信用社的抵押權(quán)是否成立，均不影響其與甲公司之間訂立的抵押合同的效力。因此，選項(xiàng)ac符合題意。

３.下列關(guān)于b信用社和乙公司對(duì)機(jī)器設(shè)備享有的權(quán)利的表述正確的是（ad）。

a.b信用社不能對(duì)該機(jī)器設(shè)備行使抵押權(quán)

b.b信用社有權(quán)對(duì)該機(jī)器設(shè)備行使抵押權(quán)

c.乙公司不能取得該機(jī)器設(shè)備的所有權(quán)

d.乙公司享有該機(jī)器設(shè)備的所有權(quán)

【解析

反洗錢合規(guī)管理人員崗位職責(zé)篇三

浙江商旅支付服務(wù)有限公司法律合規(guī)部崗位職責(zé)

部門主管

1.指導(dǎo)公司法務(wù)實(shí)踐，處理公司法律問題，以維護(hù)公司法律權(quán)利和利益。

2.全面負(fù)責(zé)負(fù)責(zé)主持法律合規(guī)部的全面工作。

3.負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)公司的有關(guān)方針、政策、計(jì)劃、制度規(guī)定、工作措施等。

法務(wù)崗

1.負(fù)責(zé)公司合規(guī)管理，檢查公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否符合法律法規(guī)、規(guī)則和準(zhǔn)則，執(zhí)行制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理政策，向監(jiān)管單位及相應(yīng)職能部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事宜。

2.負(fù)責(zé)公司法律事務(wù)管理，對(duì)各部門提供日常法律咨詢；法律文書初審和法律文書審查及會(huì)簽工作；不定期舉辦法律知識(shí)培訓(xùn)；參與訴訟等工作；為各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)提供法律支持和服務(wù)。

3.負(fù)責(zé)公司操作風(fēng)險(xiǎn)綜合管理具體事務(wù)，按照要求進(jìn)行分行的操作風(fēng)險(xiǎn)日常報(bào)告和不定期培訓(xùn)。

4.擔(dān)任部門oa系統(tǒng)管理員，負(fù)責(zé)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)部門文件、催促部門人員收閱，完成后歸檔保管。

5.擔(dān)任印鑒卡保管員，保管保險(xiǎn)柜的密碼，負(fù)責(zé)印鑒卡的收集、編號(hào)、登記、歸檔、借閱等保管、管理工作。

6.專用章、合同章等專用章的保管，根據(jù)用印審批在法律文書中用印。

7.兼任對(duì)公合同填制崗，根據(jù)審批條件制作合同；復(fù)核他人制作的合同，確保有關(guān)合同、協(xié)議等法律文件的合法性、準(zhǔn)確性、完整性。

8.加強(qiáng)對(duì)客戶的反洗錢及反恐怖融資宣傳工作。向客戶發(fā)放反洗錢及反恐怖融資宣傳資料，重點(diǎn)講解洗錢的危害性，違法性。

合同規(guī)章主管

1.起草、審查和修改公司各類法律文書及合同；

2.代表公司處理各類訴訟或非訴訟法律事務(wù)，維護(hù)公司合法權(quán)益； 3.主持公司重大經(jīng)營(yíng)決策的法律論證和法律保障；

4.負(fù)責(zé)對(duì)公司規(guī)章制度、產(chǎn)品進(jìn)行法律審核，審核公司的合同、制定標(biāo)準(zhǔn)合同；

5.為公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)提供法律咨詢； 6.管理外聘律師、法律顧問； 7.法律培訓(xùn)。